Grenzüberschreitende Finanzregulierung in Deutschland verständlich gemacht

Ausgewähltes Thema: Grenzüberschreitende Finanzregulierung in Deutschland. Entdecken Sie klare Einordnungen, echte Beispiele und praxisnahe Hinweise, damit Ihr internationales Finanzgeschäft in Deutschland sicher, compliant und zukunftsfest bleibt. Abonnieren Sie unseren Blog, um Updates zu neuen Regeln und Auslegungsschreiben nicht zu verpassen.

Wer regelt was? Aufsicht in Deutschland und der EU

BaFin, Bundesbank und europäische Aufsichten im Zusammenspiel

Die BaFin beaufsichtigt Institute, Wertpapier- und Versicherungsunternehmen, während die Bundesbank insbesondere laufende Aufsichtsdaten erhebt. Auf EU-Ebene setzen ESMA, EBA und EIOPA Leitlinien, die grenzüberschreitend gelten. Abonnieren Sie unsere Updates, um neue Leitlinien zeitnah einzuordnen.

Lizenz, Anzeige oder Notifizierung: der richtige Pfad

Ob Sie eine vollständige Lizenz, nur eine Notifizierung mit EU-Pass oder eine Anzeige für eine Zweigniederlassung benötigen, hängt von Tätigkeit, Kundentyp und Herkunftsland ab. Kommentieren Sie gern Ihren Anwendungsfall, wir greifen häufige Muster in kommenden Beiträgen auf.

Anekdote: Ein FinTech skaliert über die Grenze

Ein Pariser FinTech wollte deutsche Kundinnen gewinnen. Mit MiFID-Pass und klaren Marketingprozessen vermied es Reverse-Solicitation-Fallen. Ergebnis: schneller Markteintritt ohne Aufsichtskonflikte. Teilen Sie Ihre Expansionserfahrungen – wir lernen gemeinsam.

Grenzüberschreitende Dienstleistungen: Passporting, Drittstaaten, Fallstricke

EU-Passport nach MiFID II, UCITS und AIFMD

Innerhalb der EU ermöglicht der Pass grenzüberschreitende Erbringung von Investment- und Fondsdiensten nach einfacher Notifizierung. Deutschland akzeptiert diese Pässe, erwartet jedoch ordentliche Kommunikation und korrekten Kundenschutz. Abonnieren Sie, um Checklisten für Notifizierungen zu erhalten.

Drittstaatenfirmen: Professionelle Kunden versus Retail

Für Drittstaatenfirmen gilt: Geschäft mit professionellen Kunden ist teils möglich, Retail oft nur mit deutscher Zweigniederlassung und BaFin-Erlaubnis. Prüfen Sie sorgfältig Kundensegmente, vertragliche Texte und Kommunikationskanäle. Fragen? Schreiben Sie uns Ihre Konstellation.

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Geldwäscheprävention und Sanktionen: Pflichten sicher erfüllen

Identifizierungspflichten, wirtschaftlich Berechtigte und laufende Sorgfalt sind Pflicht. Prüfen Sie Abgleich mit dem Transparenzregister, dokumentieren Sie PEP-Prüfungen und überwachen Sie Risikofaktoren. Abonnieren Sie unseren Leitfaden für risikobasierte Schwellen und Re-Checks.

Geldwäscheprävention und Sanktionen: Pflichten sicher erfüllen

EU-Sanktionslisten sind dynamisch. Ein robustes Screening, eskalationsfähige Prozesse und Audit-Trails sind entscheidend, besonders bei Korrespondenzbeziehungen. Teilen Sie Ihre Tool-Erfahrungen, wir erstellen einen neutralen Vergleich häufig genutzter Screening-Lösungen.

Geldwäscheprävention und Sanktionen: Pflichten sicher erfüllen

Unterschiedliche Risikoprofile je Land erfordern segmentierte Kontrollen. Dokumentieren Sie Methodik, Schwellen, Modelle und Backtesting. Diskutieren Sie in den Kommentaren, welche Indikatoren bei Ihnen grenzüberschreitend am zuverlässigsten Frühwarnsignale liefern.

Geldwäscheprävention und Sanktionen: Pflichten sicher erfüllen

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Kapitalmarkt und Fonds: Vertrieb nach Deutschland strukturieren

Für UCITS und viele AIFs ermöglicht die Notifizierung den grenzüberschreitenden Vertrieb. Achten Sie auf lokale Investoreninformationen, Zahlstellenvereinbarungen und Gebührenhinweise. Abonnieren Sie unsere Schritt-für-Schritt-Checkliste für reibungslose Notifizierungen.
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Daten, Outsourcing und Resilienz: DSGVO und DORA

Standardvertragsklauseln, Transfer Impact Assessments und Löschkonzepte sind Pflicht, wenn Kundendaten das EWR-Gebiet verlassen. Prüfen Sie auch Joint-Controller-Fragen. Abonnieren Sie unsere Vorlage für TIAs mit praktischen Kontrollfragen für Anbieter außerhalb des EWR.
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